你是一名超市老板，某天有一位豪气下单的“大客户”光临，他们以购买高档烟酒等贵重商品为名，索要你的收款银行账号进行支付。面对这“天降大单”，你敢接吗？
       你以为遇上了“泼天富贵”，沉浸在盈利的喜悦中，却不知自己已经成为诈骗分子的洗钱“工具人”！
       近日，温泉分局双鹤派出所抓获2名以购买高档烟酒方式, 进行洗钱的涉诈嫌疑人。
案件回顾
       2024年7月8日，辖区某烟酒店老板来到双鹤派出所求助称，其名下的银行卡被公安机关冻结。
       经查，冻结原因为其名下一银行账户曾收到一笔电信网络诈骗资金。
       民警经进一步询问，店老板回忆起自己在6月26日上午接到一通电话，一位自称“张总”的男子表示要在其店里以低于市场价的价格购买43条高档香烟，并要店老板提供银行卡号用于转账。面对这突如其来的大单生意，店老板喜出望外地答应了，随后“张总”便向店老板的银行卡转账32121元。
       然而好景不长，7月8日，店老板便发现自己的银行卡被冻结，遂来到双鹤派出所求助。
       民警获悉后立即对该笔可疑资金进行溯源调查，证实该笔资金为涉嫌电信网络诈骗资金。诈骗分子将店老板的银行卡作为洗钱的一环，将非法所得伪装成合法交易，而那批昂贵的香烟，不过是他们掩盖罪行的“烟雾弹”。
       经进一步调查，民警发现嫌疑人已逃往天门方向，便立即组织警力前往天门实施抓捕。
       7月18日，在当地警方的大力配合协助下，民警将2名嫌疑人悉数抓获归案。

套路解析
       主动上门的“大单”其实是一种新型洗钱方式。诈骗团伙通过从银行取现、换虚拟币等方式在一些实体商户进行大额消费，以实现套现、快速“洗钱”的目的。
       01诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，提出个性需求。商户因此前做过类似定制礼品盒或大额订单，大多会迎合客户需求，因此放松了警惕。
       02诈骗分子通常会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金、手机等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电信网络诈骗案件犯罪嫌疑人，商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。
       就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致银行卡账户被冻结，甚至出现涉案资金被划扣的重大损失。
 通过商户洗钱的诸多套路
        01要求店家取现
        不法分子以订购“现金花束”“现金蛋糕”为由，将诈骗得来的赃款转到店主账户，让其去银行取现放进鲜花礼盒或蛋糕里，从而让店家在不知不觉中成为“洗钱”的工具，而不法分子则以“收货人”的身份，拿到现金后迅速离开。
        02购买商品变现
        不法分子事先联系黄金珠宝店、高档烟酒店、手机店等商家，声称要购买大额商品，并以转账付款为由要求商家提供银行卡账号，确定交易后便将诈骗得来的赃款转入商家账户。不法分子拿到商品后迅速离开，随后通过其他渠道将购买的商品转手变现，完成洗钱操作。
       03茶楼兑换现金
       不法分子以打牌需要兑换现金为由，通过转账的方式将赃款转入茶楼老板的收款账户，让其提供现金或者到银行取现，之后交给指定人员，完成洗钱操作。
 警方提醒：
       商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。如果发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集、保留交易资料，配合警方调查。
       商户店内尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需。只要客户进行一定伪装，比如戴着帽子和口罩，请务必想办法让其去掉伪装，并引导其到最佳位置让监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。遇到年轻人或者外地口音，或者举止怪异、顾左右而言他的客户，请务必保持警惕。
         （ 邱辰昕 柴振博）