近日，温泉公安分局经侦大队成功破获一起以“存单质押方式融资”名义实施合同诈骗案件。该案犯罪嫌疑人陈某、何某、赵某等人利用某亚投公司帮助银行完成资金冲量任务的便利，在不存在真实存单质押的情况下，虚构存单质押融资关系，欺骗受害企业股东黄先生与其签订《个人定期存单质押担保服务协议》，共骗取该受害企业所谓融资服务费65万元。目前受害企业被骗资金已追回61万元，犯罪嫌疑人已被刑事拘留。温泉公安分局为企业挽回损失，用实际行动回应企业期待，全力打造高质量营商环境。
图为讯问室现场
急于融资 落入陷阱
2021年1月21日，受害企业股东黄先生到温泉公安分局经侦大队报案称：其在一个叫赵某的中间人介绍下，落入以陈某某为首的“亚投公司”犯罪团伙编织的融资陷阱，致使公司损失65万元。据了解，2021年1月5日，黄先生等5人在咸宁注册成立了一家贸易公司，由于企业发展急需融资，于是黄先生通过朋友认识了赵某，且赵某自称可以通过存单质押方式为黄先生的公司获取大笔融资。
在黄先生、赵某、银行这三方的洽谈下，该银行认可了存单质押方式的融资（贷款），并且与黄先生的贸易公司协商好了质押流程，一场精心构设的融资骗局由此发端。
深陷泥潭 损失惨重
了解了黄先生的融资需求后，赵某联系了陈某某的“亚投公司”，向黄先生声称该公司可以为黄先生的贸易公司融资8400万元，并以该“亚投公司”马上会安排人员过来办理存单质押融资具体业务的名义向黄先生索要5万元差旅费。
2021年1月13日，嫌疑人陈某、杜某二人乘高铁到达咸宁，亚投公司、贸易公司、银行三方经反复确认存单质押融资（贷款）方式后，黄先生代表其贸易公司与陈某、杜某代表的亚投公司签订了《个人定期存单质押担保服务协议》，内容为亚投公司帮助贸易公司融资8400万元，需分两个批次进行，首期贸易公司需向亚投公司支付首批融资的服务费40万元，已身陷骗局的黄先生当即转账40万到介绍人赵某账户中。
收到40万转账后，赵某告诉黄先生，亚投公司马上会安排工作人员何某来咸宁操作首批1000万元的定期存款事宜，何某来到咸宁与黄先生会面后，拿出一张存款日期为2021年1月16日的银行1000万元活期存折复印件，随后何某向黄先生要求再付20万元服务费，深信不疑的黄先生当下转账20万到介绍人赵某账上。
20万元转账成功后，何某当即给出一个电话号码，声称是亚投公司财务总监陈总的电话，并表示陈总马上为黄先生办理转定手续。
2021年1月18日，黄先生在焦急的等待中被银行工作人员告知何某提供的银行1000万元活期存折复印件上的资金不但没有转定质押，反而被转走。情急之下黄先生迅速联系亚投公司，答复是亚投公司流程已经走完，后续事宜要找财务部门，黄先生当下拨通亚投公司财务总监陈总电话，答复是黄先生的贸易公司与亚投公司签订的协议有问题，不符合融资条件。
至此，黄先生深陷融资骗局泥潭，共计损失65万元。
锲而不舍 护企追赃
初步查清案件真相后，本着严打涉企犯罪、护航营商环境，为企业发展保驾护航的宗旨，办案民警果断出击，迅速赶赴北京、湖南等地，但所谓的亚投公司已是人去楼空，陈某、何某二人已失联且行踪全无。
通过对介绍人赵某的询问，民警了解到65万被骗钱款的去向如下：赵某获取介绍费8万元、陈某2万元、何某55万元。
为尽快追回损失，办案民警勒令赵某退还8万元的非法所得，并同时对犯罪嫌疑人陈某、何某二人采取网上追逃。
天网恢恢，疏而不漏，2023年5月，犯罪嫌疑人陈某、何某二人双双落网，65万元被骗钱款目前已追回61万元。
目前，犯罪嫌疑人陈某、何某二人已被依法刑事拘留，案件的深入侦查和追赃挽损工作正在紧锣密鼓的推进中。
图为抓捕犯罪嫌疑人何某现场
涉企违法犯罪严重扰乱经济发展，作为社会经济发展的捍卫者，温泉公安将不断创新打击模式，依法严厉打击各类涉企违法犯罪，积极帮助企业挽回经济损失，全力保障企业合法权益，为优化辖区营商环境，护航经济发展贡献更强公安力量。
（ 许浩 黄海 柴振博）
