好心提供收款码，竟成毒贩洗钱工具人？
以为是借银行卡，竟成转移受贿资金的NPC？
洗钱犯罪为毒品犯罪、贪污贿赂犯罪等上游犯罪的资金流转提供便利，不仅阻碍司法机关对涉案资金的查处，还扰乱金融管理秩序，对国家经济和金融安全构成严重威胁。
借用收款码，竟成了毒贩自洗钱工具人
2023年3月，公安县民警在办理一起吸食毒品案过程中发现周某贩卖毒品的线索后立即立案侦查，并以周某涉嫌贩卖毒品罪向公安县检察院提请批准逮捕。承办检察官审查全部证据后发现，周某在收取毒资时使用谢某、吕某的微信收款码进行收款，存在自洗钱的嫌疑。
为查明真相，承办检察官引导公安机关继续补充侦查，调取谢某、吕某手机微信收款记录，围绕借用微信收款码的原因以及细节补充多份言词证据，逐渐还原案件真相。
“我知道贩毒是违法犯罪的事情，害怕购毒者吸毒后被公安机关抓获，公安机关会找到我，所以我通过谢某、吕某的微信收款码来掩饰我贩卖毒品所获得的毒资。”犯罪嫌疑人周某利用多名亲友的微信收款码收取毒资，再通过转账、提现的方式将毒资“洗白”，以逃避公安机关的侦查。
2024年6月，公安县检察院决定以贩卖罪品罪、洗钱罪起诉被告人周某。2024年7月，公安县法院以贩卖罪品罪、洗钱罪，数罪并罚，判处周某有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币六千元；继续追缴周某违法所得一千元。
出借银行卡，竟成了“漂白”受贿款的NPC
2024年10月，公安县检察院在办理一起受贿案中发现，犯罪嫌疑人董某借用他人的银行卡存放受贿资金并投资公司经营，承办检察官立即将董某涉嫌洗钱罪的线索移送至公安县公安局。
经查，董某借用并掌握控制郭某名下银行卡，并通过ATM机存现上百万元，据董某供述其中十九万元系其收受贿赂的资金。董某在收受贿赂后，为掩盖资金性质，将现金存入他人银行账户转移赃款以此逃避监管，严重危害国家金融管理秩序和金融安全。
2025年1月，公安县检察院指控被告人董某涉嫌洗钱罪向公安县法院补充起诉，法院以受贿罪、洗钱罪，数罪并罚，判处董某有期徒刑十年，并处罚金人民币一百万元；追缴董某违法所得六百五十万元。
检察官提醒：银行卡、收款码、支付账户、对公账户等支付工具，可能被犯罪分子用于转移非法资金。切勿出租、出借或出售，以免成为洗钱犯罪的“帮凶”。
（田雪娇）
