黄冈市黄州区人民检察院 汪军

一、基本案情

2016年3月份，犯罪嫌疑人甲出资9万美元找犯罪嫌疑人乙等人搭建ACN外汇交易平台，犯罪嫌疑人甲掌控整个平台的运营，是ACN平台的实际控制人。犯罪嫌疑人甲搭建平台时，对客户的入金设立A、B通道，A通道客户的入金进入国际外汇交易市场，B通道客户的入金均进入了犯罪嫌疑人甲控制的在环迅支付公司、宝付支付公司、智付电子三个第三方支付平台开设的账户，并没有进入实际的外汇市场。在ACN平台运营的过程中，犯罪嫌疑人甲设立财务部、招商部、客服部、技术部，并安排弟媳犯罪嫌疑人丙为财务部总监，财务部成员有犯罪嫌疑人丁；安排犯罪嫌疑人戊为客服部总监，客服部成员有李某、刘某、杨某；安排张某为招商部总监；安排李某某为技术部总监。犯罪嫌疑人甲等人对外宣称ACN平台注册于新西兰，是国际知名的金融外汇交易服务商，由招商部负责发展一级代理商，再由一级代理商通过招聘业务员或发展二级代理商骗取客户入金到ACN平台B通道炒外汇。一级代理商和二级代理商的业务员利用虚构的女性身份在缘来客等婚恋网站上发布交友信息，诱骗男性客户加QQ或者微信为好友，然后挑选其中有经济实力的男性，跟对方聊生活、情感、玩暧昧，骗取对方的信任，再鼓吹自己在ACN平台上炒外汇赚钱，并将自己在ACN模拟盘赚钱的虚假截图发给对方，让对方相信在ACN平台上炒外汇容易赚钱，诱骗对方在ACN平台上面入金炒外汇。客户入金后，ACN平台代理商和业务员向客户发送虚假的行情信息和骗取客户的账号、密码帮客户操作，故意让客户亏损和诱导客户频繁交易，来骗取客户的资金。客户在ACN平台每交易一手（1000美元），ACN平台收取30美元的手续费，犯罪嫌疑人甲等人从中分得10美元，代理商及业务员从中分得20美元，另外客户在ACN平台亏损的钱，平台也全部返还给代理商。从2016年3月至2017年7月3日，ACN平台共发展陈某某、朱某某等40名一级代理商，陈某某等一级代理商又发展了徐某某等数十名二级代理商，一级代理商和二级代理商共诱骗受害人高某、毛某某、朱某某等一万余名客户在该平台B通道入金炒外汇，诈骗一亿余元人民币,犯罪嫌疑人甲等人从中非法获利数千万元，陈某某、朱某某等四十名代理商从中非法获利数千万元。

二、办理情况

犯罪嫌疑人甲等人涉嫌诈骗一案，由受害群众向检察机关报案，检察机关受案后，认为涉及广大受害群众，容易引起群发事件，有严重社会危害性。当即向公安机关通报了情况，公安机关经过审查，进行了刑事立案侦查。犯罪嫌疑人甲迫于强大社会压力，主动向公安机关投案，陈某某、朱某某等一级代理商和徐某某二级代理商分别被公安机关抓获归案，该案随即告破，稳定了众多受害人情绪，避免群访群闹事件发生。

三、案件情况分析

依据《中华人民共和国外汇管理条例》第十六条规定 境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理登记。该案中，犯罪嫌疑人甲等人对外宣称ACN平台注册于新西兰，是国际知名的金融外汇交易服务商。经调查，该ACN平台是未经中国金融主管机关登记，是一个非法经营外汇的组织。

依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第八十四之规定，任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。公安机关、人民检察院或者人民法院对于报案、控告、举报、都应当接受，对于不属于自己管辖的，应当移送主管机关处理。

本案受害群众向检察机关报案，检察机关受理后，经审查认为，该案犯罪团伙利用受害人对网络金融炒作外汇的认识不足，虚假宣传境外金融炒作外汇平台的合法性，利用虚假金融外汇交易平台，骗取受害人投入大量资金炒作外汇，并利用网络平台将其据为己有，其行为已经涉嫌诈骗罪。

检察机关审查后，将该案移送公安机关立案侦查，犯罪嫌疑人甲也迫于压力自首，其涉案犯罪嫌疑人先后被公安机关抓获，该案已经告破。

四、办理案件风险评估与社会影响

ACN平台与“善心汇”如同一辙，以貌似合法的外衣，以高额的回报为诱饵，骗取众多不明真相的民众加入，最后以卑鄙的手段骗取钱财。

该案以近乎传销形式的骗局，使得很多受害者倾家荡产，影响也十分恶劣，给社会造成重大不稳定因素。

该案是检察机关与公安机关处置得当，将ACN平台及时查获，否则，蔓延至全国范围，其后果不堪设想。

通过该案，奉劝那些犯罪分子，别妄想钻法律的漏洞，否则，等待他们的是法律的严惩。也告诫那些受害人擦亮眼睛，谨慎投资外汇市场，如需经营外汇，也要合法合规，不要给犯罪分子可乘之机。