通过银行卡或微信、支付宝等第三方支付账户，为不法分子进行代收款，有偿帮助不法分子转移涉赌、涉诈等“黑金”，随后赚取佣金，尝到甜头后，竟带动一帮亲友入伙……
近日，黄梅县检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪依法对陈某、周某等11人提起公诉。
2022年3月上旬，小陈（另案处理）告诉父母陈某、周某其结识网友王某，通过利用自己的银行卡为王某接收非法资金立即取现并交给王某，可以从中获得2%报酬。陈某和周某两人商量后觉得这个事来钱快，可以试一试。于是，三人约定与王某见了面，并现场利用周某的三张银行卡为王某等人“跑分”，当天便赚取800元报酬。初次尝到甜头后，陈某又联系女儿、女婿一起参与到带卡“跑分”业务。经过几次，陈某、周某等人正式结识了以王某等人组成的“跑分”团伙。
陈某一家为谋取更大利益，在使用的多张银行卡被止付或冻结的情况下，仍然发展亲戚朋友为其“跑分”。自3月至5月期间，陈某等人非法牟利，发展20余名亲戚朋友通过借用银行卡转账取现，或是带卡主在黄梅、武汉等地ATM机取现、POS机刷卡套现等方式“跑分”，将转移的赃款交至王某团伙手中，收取报酬后，陈某再分配给其他人。
经查，陈某等11人共计使用了72张银行卡用于“跑分”，流水达400余万元，取现金额高达272万元，涉电诈案件30起，明确被骗资金达71万元。
该案移送审查起诉后，检察机关认为，犯罪嫌疑人陈某、周某等11人明知转账、取现系他人犯罪所得赃款仍帮助进行转移，行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，遂依法提起公诉。
检察官提醒,近年来，“跑分”洗钱犯罪案件层出不穷，为蝇头小利走上违法犯罪道路的人不在少数。在此提醒广大群众，务必妥善保管个人身份证、银行卡等个人信息，千万不要因贪图小利而陷入“跑分”陷阱，最终害人害己。
（汪佳慧）
