出售或租借自己的银行卡、电话卡、身份证就能享受“分红”？把微信、支付宝、网银账号提供给他人就能轻松获得“好处费”？你以为是“生财有道”殊不知是迈进了犯罪的深渊！天上不会掉馅饼，当心被不法分子利用
，因为你可能最终沦为犯罪“工具人”！
  
        2023年9月26日，咸宁市公安局温泉分局岔路口派出所一天内打掉一个全链条“帮信”犯罪团伙，抓获7名犯罪嫌疑人，涉案金额达百万！
  

  案件回顾

       2023年9月25日，一名十堰籍男子王某（化名）来到咸宁市公安局温泉分局岔路口派出所报案称：自己的银行卡被冻结，希望民警能够帮忙将其解冻。这令民警起疑，因为一般被冻结的银行卡都有涉诈风险。 
       民警随后对王某提供的银行卡进行查询，发现其银行卡涉及电信网络诈骗案件。
       通过对这张银行卡的资金流水进行分析民警发现，王某资金交易频繁且来源去向不明，这更加确定了民警的怀疑。因王某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪），民警立即对其进行询问。
       经询问，王某如实交代了其将自己的银行卡出售给他人用于电信网络诈骗犯罪借此获利的行为。
       由于对方承诺事成后给予王某一万元报酬，但自己只到手了5000元，王某心怀不满，于是来到公安机关报案。
       经查，办案民警很快确定了王某上线梁某、李某（化名）两人的身份信息。据王某供述，其三人经常在一辆车上开展犯罪活动。
       通过王某向警方提供的车辆牌照信息，经层层研判、抽丝剥茧，民警成功通过司机掌握到梁某等人的活动轨迹，并于9月26日上午将正准备再次实施犯罪活动的梁某、李某两人抓获。
                                                                             图为民警成功抓获梁某、李某
        经办案民警连续加班审讯，得知梁某等人还有同伙，这些同伙均涉嫌为电信诈骗团伙洗钱。
        9月26日下午，经前期缜密侦查、周密部署，抓捕时机已然成熟，民警最终成功在辖区某宾馆将该犯罪团伙其余3人抓获。
                                                                                 图为抓获团伙其余三人现场
        经民警资金梳理统计，该团伙作案用的多张银行卡涉案金额高达百万元。
        短短一天时间，岔路口派出所就打掉了一个全链条“帮信”犯罪团伙，共抓获7名犯罪嫌疑人。经审讯，这些犯罪嫌疑人都是无业者，通过网络与境外诈骗团伙搭上了线，进而从事开卡、洗钱等犯罪活动从中获利。目前，此案的7名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施。

 以案释法                                                                                                                                            什么是“帮信罪” ？                                                                                                                                     “帮信罪”即帮助信息网络犯罪活动罪，是《刑法修正案（九）》新增设的罪名。简单来说，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪还为其提供帮助。                                                                   什么是“跑分” ？                                                                                                                                          “跑分”是指专门为电信网络诈骗、赌博等犯罪活动搭建平台，通过转账将赃款分流洗白的犯罪行为。当电诈团伙需要转移赃款时，会将转账需求发布在跑分平台上，“跑分客”抢单后，经多个不同账户层层转账，达到洗钱目的。                                                                                                  “帮信罪”目前有哪些类型？                                                                                                                  1、收购、出售、出租“两卡”的行为是目前司法实践中“帮信罪”适用最多的一种类型。“两卡”是指：手机卡（包括通信运营商、虚拟运营商的各类手机卡以及物联网卡）、银行卡（包括各商业银行的个人银行卡、公司银行账户、结算卡以及第三方支付机构的支付账户，如微信支付和支付宝等）。                                                                                                                                              2、利用社交媒体账号等方式为电诈团伙推广引流等行为。                                                              3、为网络犯罪分子制作、封装、维护非法软件等行为。                                                                4、职业“码农”团伙依附非法平台疯狂“跑分”等行为。

       （朱鸿澳 柴振博）